KYC & Kartenzahlungsauthentifizierung
Onboarding-, Identitätsverifizierungs- und Kartenzahlungs-Auth-Module, verknüpft mit führenden Zahlungsgateway- und Compliance-Partnern.
Übersicht
Die KYC- und Kartenzahlungsauthentifizierungsplattform von Virtual Vision bietet Finanzinstituten eine lückenlose Identitätsprüfung und Transaktionssicherheit in einem zunehmend komplexen Compliance-Umfeld. Durch die Kombination von KI-gestützter Dokumentenprüfung, biometrischer Liveness-Erkennung und Echtzeit-Kartenauthentifizierung ermöglichen wir ein reibungsloses Onboarding und eliminieren Betrug an jedem Zahlungspunkt. Unsere Lösung erfüllt globale AML/KYC-Regulierungsstandards und unterstützt Fintechs sowie Banken dabei, die Kundengewinnung zu beschleunigen, ohne Abstriche bei der Risikokontrolle zu machen.
Was enthalten ist
- KYC / Identitäts-Onboarding
- Dokument- und biometrische Verifizierung
- Kartenzahlungsauthentifizierung (3-D Secure)
- Zahlungsgateway- und Partnerintegrationen
- AML-Screening-Schnittstellen
- Prüfpfad und Compliance-Dokumentation
- 99.7%
- Genauigkeit der Dokumentenprüfung in über 195 Ländern
- <1.8s
- Durchschnittliche KYC-Entscheidungslatenz von Ende zu Ende
- 60%
- Reduzierung von Kartenbetrugs-Chargebacks nach der Implementierung
Entwickelt mit den entscheidenden Merkmalen
KI-gestützte Dokumentenprüfung
Extrahieren und validieren Sie automatisch Daten aus amtlichen Ausweisen, Reisepässen und Führerscheinen aus über 195 Ländern – mithilfe von Machine-Learning-Modellen, die auf Millionen von Dokumenten trainiert wurden. Fälschungen, Manipulationen und abgelaufene Dokumente werden in unter zwei Sekunden erkannt.
Biometrische Liveness-Prüfung & Gesichtsabgleich
Stellen Sie durch passive und aktive Liveness-Prüfungen sicher, dass die dokumentenvorlegende Person tatsächlich anwesend ist – und schützen Sie sich so vor Spoofing-Angriffen, einschließlich Deepfakes und gedruckter Masken. Gesichtsabgleichswerte werden in Echtzeit zurückgegeben und fließen direkt in Ihre Onboarding-Entscheidungsmaschine ein.
Echtzeit-Kartenauthentifizierung
Authentifizieren Sie Card-not-Present-Transaktionen mit adaptiven 3-D-Secure-2.x-Flows, die jede Transaktion risikobewerten und nur die Sitzungen herausfordern, bei denen es erforderlich ist. So werden Falschablehnungen reduziert und gleichzeitig die PCI-DSS- sowie EMVCo-Compliance gewahrt.
AML-Screening & Sanktionslisten-Überwachung
Prüfen Sie Kunden und wirtschaftlich Berechtigte beim Onboarding und fortlaufend gegen globale Sanktionslisten, PEP-Datenbanken und nachteilige Medienquellen. Konfigurierbare Risikoschwellen und automatisiertes Fallmanagement entlasten Analysten, indem nur Warnmeldungen mit hoher Priorität hervorgehoben werden.
Orchestrierung & Fallmanagement
Steuern Sie Prüfprozesse über einen No-Code-Workflow-Builder, der automatisierte Kontrollen mit manuellen Prüfwarteschlangen, Eskalationsregeln und Prüfprotokollen kombiniert – alles über ein einziges Compliance-Dashboard zugänglich. Die Integration via REST API oder vorgefertigte SDKs ist in wenigen Tagen abgeschlossen.
Regulatorisches Reporting & Prüfprotokolle
Erstellen Sie unveränderliche, zeitgestempelte Prüfprotokolle für jedes KYC-Ereignis und jede Kartenauthentifizierungsentscheidung, um die Anforderungen von Regulierungsbehörden wie FCA, EBA, FinCEN und MAS zu erfüllen. Exportierbare Berichte und ein Compliance-Kalender sorgen dafür, dass Ihr Team regelmäßige Überprüfungsfristen stets einhält.
Häufige Fragen
Wie gewährleistet Ihre KYC-Lösung die Compliance in mehreren Jurisdiktionen?
Unsere Plattform ist bereits auf die regulatorischen Anforderungen von über 50 Jurisdiktionen vorgemappt – darunter GDPR, 6AMLD, BSA/AML und MAS Notice 626 – sodass Ihr Compliance-Team keine Regeln von Grund auf für jeden Markt neu aufbauen muss. Jurisdiktionsspezifische Prüfungen, Datenspeicherkontrollen und lokale Ausweisdokumentbibliotheken werden über einen einzigen Konfigurationsschalter aktiviert. Unser dediziertes Regulierungsteam überwacht Gesetzesänderungen und spielt Regelaktualisierungen automatisch ein, damit Ihr Programm stets aktuell bleibt – ohne zusätzlichen Entwicklungsaufwand.
Welchen Einfluss hat die biometrische Verifizierung typischerweise auf die Onboarding-Konversionsrate?
Kunden verzeichnen nach der Umstellung auf unseren passiven Liveness-Flow typischerweise einen Anstieg der abgeschlossenen Onboarding-Raten von 15–25 %, da Nutzer keine komplexen Gesten ausführen oder mehrstufige Herausforderungen durchlaufen müssen. Unsere adaptive Risikomaschine reserviert aktive Prüfungen für Sitzungen mit anomalen Signalen, sodass die große Mehrheit legitimer Kunden die Verifizierung in unter 90 Sekunden abschließt. Wir stellen A/B-Testing-Tools zur Verfügung, mit denen Sie den Konversionseffekt gegenüber Ihrer bestehenden Ausgangslage messen können – noch vor dem vollständigen Rollout.
Wie funktioniert die Kartenauthentifizierungsintegration mit unserem bestehenden Zahlungs-Stack?
Unser 3-D-Secure-2.x-Modul wird über ein schlankes JavaScript SDK auf Ihrer Checkout-Seite sowie eine serverseitige REST API integriert, die zwischen Ihrem Zahlungsgateway und den Kartensystemen sitzt – ohne Änderungen an Ihrer zentralen Verarbeitungsinfrastruktur. Wir unterstützen alle großen Kartennetzwerke und arbeiten mit führenden Gateways zusammen, darunter Stripe, Adyen, Worldpay und Braintree. Implementierungsteams schließen die Ende-zu-Ende-Integration und Tests in der Regel innerhalb von zwei bis vier Wochen ab.
Wie werden Kundendaten geschützt und wo werden sie gespeichert?
Alle biometrischen Daten und Dokumentendaten werden im Ruhezustand mit AES-256 und bei der Übertragung mit TLS 1.3 verschlüsselt und ausschließlich in der von Ihnen festgelegten Region gespeichert, um lokale Datenspeicherungsanforderungen zu erfüllen. Sensible Identitätsdaten wie Gesichtsbiometrie werden gehasht und nicht über die Verifikationssitzung hinaus gespeichert – es sei denn, Ihre Compliance-Richtlinie schreibt eine Archivierung ausdrücklich vor; in diesem Fall greifen rollenbasierte Zugriffskontrollen und ein vollständiges Zugriffsprotokoll. Wir verfügen über ISO 27001- und SOC 2 Type II-Zertifizierungen, und unsere Infrastruktur wird jährlich durch externe Penetrationstests geprüft.
Bereit, Ihre Finanzplattform aufzubauen?
Schildern Sie uns Ihr Vorhaben. Wir liefern die Infrastruktur sowie die Expertise in Sicherheit und Compliance.